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导语

 

破产,可能是很多企业不曾企及的一个词语。而当前,新冠疫情的影响持续发酵,无论是企业自身还是企业债权人,都有可能因运维危机,被迫站在破产这一话题的两端。在此背景之下,威科特邀金诚同达律师事务所吴华彦、任兵律师,通过该专题,全面聚焦我国破产制度架构,立足破产程序中的广大债权人权利的保护与实现,剖析破产制度赋予债权人的各类权利及行使要点,以期解答破产程序中的债权人关注的各类实务问题,持续更新,敬请期待。

目        录        

破产程序业务流程及办理时限

 

破产程序中债权人权利保护

 

债权人申请启动破产程序的必要性及操作要点

债权申报与确认中关注的问题及实操要点

 

待履行合同相对方在破产程序中的应对策略

 

债权人在破产程序中知情权的保护与运用

债权人的破产抵销权行使规则及实操要点

 

债权人的破产别除权行使规则及实操要点

 

权利人的破产取回权行使规则及实操要点

债权人的破产撤销权行使规则及实操要点

 

债权人在破产程序中的申请复议权行使规则及实操要点

 

破产程序中保证关系当事人权利行使重点问题及实操要点

债权人如何运用债权人委员会机制助力债权实现要点问题

 

破产程序中职工债权的确认与实现——以高管债权为重点

 

破产程序中金融债权保护与实现的重点问题

破产程序中的工程款债权认定与受偿的重点问题

 

房地产企业破产案件中购房户权利的识别及实现重点问题

 

破产程序中以物抵债权利人的权利认定及实现重点问题

注:最新修订日期:2020-09-15

   系列01  破产程序业务流程及办理时限

概述

自2007年6月1日《企业破产法》实施之日起,我国企业破产由政策性破产逐步向市场化破产转型。然而对于破产债权人的保护,往往因债权人对于破产法律缺乏充分的认识、对于自身权利行使的不恰当不充分等原因,导致破产案件中债权人的权利主张流于形式,对破产债权保护不利。因此,本文拟对我国破产法律制度中规定的破产案件办理流程、程序及相对应的业务办理时限等问题做一全面解析,以图表方式进行解构。

破产程序业务流程及办理时限

破产清算程序业务流程及办理时限

 

破产重整程序业务流程及办理时限

 

破产和解程序业务流程及办理时限

 

执行转破产程序业务流程及办理时限

 

破产清算、重整、和解程序的转换

     
     
     
     
     

小结

本章通过七个图表全面展示了我国企业破产法律制度规定的破产清算、重整、和解及执行转破产制度的业务流程和相对应的办理时限,以及不同程序进入破产后的相互转换规则。后文将全面梳理债权人在破产程序中的权利类型、权利内容以及行权依据,重点解析破产债权人的几类重要权利。

   系列02  破产程序中债权人权利保护

概述

破产法的立法宗旨是公平清理债权债务,公平保护债权人和债务人的合法权利,维护社会主义市场经济秩序。为实现对债权人在破产程序中权利的公平保护,《企业破产法》及其司法解释、规范性文件中设置了多种破产债权人权利保护机制,赋予了破产债权人多项权利,且权利的范围和保护力度有扩大之趋势。破产债权人的主要权利类型及权利内容、行权依据,本文进行总结梳理并以图表列示。

一、债权人在破产程序中的主要权利类型

二、各种权利类型项下的权利内容及法律依据  

•    债权人的申请权

•    债权人的异议权

•    债权人的知情权

•    债权人的优先权

•    债权人的表决权

•    债权人的处分权

•    债权人的受偿权

•    债权人的监督权

三、债权人的几类重点权利分析  

  (一)债权人的破产别除权

  (二)债权人的破产抵销权

  (三)权利人的破产取回权

小结

本文梳理列示了我国现行破产法律、司法解释及相关部门法规定的债权人权利类型、各类型权利包含的权利内容及行权依据,重点分析了债权人的破产别除权、抵销权、取回权的行使和限制规则。除此之外,债权人在破产程序中还享有其他尚未列示的权利,需要债权人在破产程序中不断挖掘并付诸实践。后文中我们将分篇就法律赋予债权人在破产程序中的各种权利进行详细分析,以期最大限度保护债权人在破产程序中的权利实现。

   系列03  债权人申请启动破产程序的必要性及操作要点

概述

破产程序中的管理人指定、债权人权利主张及实现、债务人合法权利保护、投资人的引进与经营等,均以破产程序启动为前提条件。破产程序的启动以人民法院裁定受理破产案件为标志,人民法院对破产案件实行“不告不理”原则(执行转破产程序也需要债务人或债权人表示同意将债务人企业由执行程序移送破产审查),《企业破产法》第七条规定了可以申请破产的主体,第一款规定符合条件的债务人可以自行申请破产清算、重整、和解,第二款规定债权人可以申请符合条件的债务人进行破产清算、重整,第三款规定负有清算责任的人在资不抵债的企业解散未清算或未清算完毕时应当向人民法院申请破产清算。

作为债权人,为何要积极、主动申请启动破产程序是笔者试图与债权人讨论的重点问题。同时,如何行使破产申请权,我们也将分别从破产申请受理法院、债权人申请提交材料的内容及证明标准、法院不予受理的权利救济等几个方面予以重点介绍。

一、债权人启动破产程序对债权保护的重要性和必要性

二、破产申请受理法院

三、债权人申请破产应提交的材料清单及证明标准

四、法院不予受理的权利救济

 

小结

本文立足债权人申请启动破产程序,对于债权实现的必要性和重要性进行分析,并提示在破产程序中债权申请债务人破产应关注的重点方面及操作要点。后文笔者将继续立足债权人在破产程序中的权利保护,提示和探讨债权人在破产程序中的债权申报、审核、异议和确认问题,已确定破产债权人身份、债权数额及债权的优先顺位,以期最大限度保护债权人在破产程序中的合法权利。

   系列04  债权申报与确认中关注的问题及实操要点

概述

债权人在破产程序中申报债权是债权人依照《企业破产法》行使权利的前提。债权人以对破产债务人企业享有的债权向管理人申报,经由管理人审核确定,并经债权人会议核查,提交人民法院裁定予以确认,成为破产债权,以该债权额参与破产清算财产分配、破产重整计划草案表决与分配、破产和解协议草案表决与分配。虽然《企业破产法》及其司法解释规定了债权申报与审核的流程,但是从我们担任破产管理人、代理破产债权人、债务人过程中,发现债权人并未关注到债权申报与确认中的重点问题,并未充分了解并行使法律赋予债权人的权利,未关注到实操中的要点,导致破产债权的金额与优先性未得到充分保障,从而影响债权清偿率和清偿方式。笔者拟立足债权申报与确认阶段,从债权人视角来看债权从申报、审核、异议到确认过程中应当做到的和应当避免的问题。

小结

本篇探讨了债权人在破产程序中债权申报、债权审查、异议及确认中应重点关注的问题和实操要点,对于后续参与破产程序,更好行使债权人权利是前提和基础。后文笔者将继续从权利人视角入手,探讨进入破产程序后的待履行合同如何处理以及各类合同相对方如何更好的做好应对。

   系列05  待履行合同相对方在破产程序中的应对策略

概述

进入破产程序后,管理人与合同相对方遇到首当难题便是未履行完毕的合同如何处理,才能最大限度维护合同利益并限缩损失?何谓待履行合同?根据《企业破产法》第18条规定:人民法院受理破产申请后,管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行,并通知对方当事人。由此可知其法律上界定为:破产申请受理前成立,债务人与对方当事人均未履行完毕的合同。未履行完毕合同是否继续履行,不仅会影响债务人的资产价值,也事关合同相对方的经营风险。综上,本文将站在管理人与合同相对方视角,探讨在破产程序中未履行完毕的商事合同解除或继续履行的考虑要点,以期各方从自身角色出发进行风险防范并实现利益最大化。

 

一、“未履行完毕合同”的范围界定

二、合同解除权的选择与行使规则

三、合同相对人对管理人做出决定的应对要点

 

小结

本文就合同相对方对合作方进入破产程序后未履行完毕合同的处理方式与应对要点问题进行了探讨,以期有助于在处理时有的放矢,合理合法作出选择与应对。后文将关注的是破产程序中债权人往往容易忽视的一项重要权利,即《企业破产法》及其司法解释等规范性文件赋予债权人的知情权,通过行使知情权,不仅可以提高破产程序参与度,更加可以督促管理人工作、把握破产进度等,将权利落到实处。

   系列06  债权人在破产程序中知情权的保护与运用

概述

我国的破产法律规定与司法实践操作,皆侧重于对债权人实体性权利的保障,而对程序性权利有所疏忽。债权人自身也对程序性权利重视程度不足,多是忽视在破产案件审理过程中行使知情权,只关注债权申报审核与债权清偿这“一头一尾”。虽然我国企业破产立法未对债权人在破产程序中行使知情权做专门章节规定,但条文中处处隐含着债权人可以通过行使知情权,深度参与和跟进破产案件审理进程的表述。本文将分析探讨债权人如何充分利用法律和司法解释赋予自身的破产知情权,提高破产程序参与度,督促管理人工作、把握破产进度等,以期最大限度实现自身债权在破产程序中的受偿利益。

一、债权人在破产程序中的知情权行使现状

• 债权人普遍对破产程序的参与度不高

• 债权人普遍不清楚自身知情权的范围,不行使知情权

二、知情权行使的必要性和重要性

• 有利于债权人跟进破产程序,督促管理人依法履职

• 有利于债权人深度参与破产案件,全盘把控债权实现进度

• 避免超过权利行使期限二无法主张权利

• 重整程序中跟进投资人招募情况,参与重整计划草案的谈判和制定

 

三、债权人在破产程序中的知情权

 

小结

本文就债权人在破产程序中的知情权行使的重要性和依法行使的路径及救济进行了分析和探讨,以期有助于提高债权人对破产法赋予债权人知情权的行权意识,通过充分行使知情权,实现对管理人的监督、程序的公开透明、债权公平受偿的目标。后文将探讨债权人在破产程序中的抵销权问题,与债务人互负债权债务的债权人可否行使抵销权以及如何行使抵销权、抵销权行使的限制和特殊情形,对于债权人的权益影响重大

   系列07  债权人破产抵销权的行使规则及实操要点

概述

破产司法实践问题纷繁复杂,破产抵销权在具体破产案件中行使会遇到各种疑难复杂的情形,争议较大。反观破产抵销权对与债务人互负债权债务的债权人来说,意义重大,可以通过行使破产抵销权,用对债权人享有的在清偿时会调减的债权全额抵销自身对债务人的负债,于债权人而言,无疑是对自身权益的最大化保护,这也是《企业破产法》设立破产抵销权制度的立法目的和规范意旨。本文聚焦债权人在破产程序中如何依法行使破产抵销权,实现抵销。从最高院审理的一件破产抵销权纠纷再审判例展开,探析债权人破产抵销权的行使规则、行使限制情形及在实操过程中的关注要点。

从最高院破产抵销权纠纷再审判例展开

【案例索引】   

【基本案情】   

【争议焦点】   

【裁判要旨】   

【案例评析】   

一、破产抵销权行使的积极要件

(一)债权债务确定,未到期视为到期,标的物无需种类品质相同
(二)债权人对债务人的负债产生于破产申请受理前
(三)抵销一般由债权人主动提出

二、破产抵销权行使的消极要件

(一)债权人在破产申请受理后取得他人对债务人的债权不得用于抵销
(二)债权人对债务人恶意负债,不得抵销,有除外情形
(三)债权人对债务人恶意取得债权,不得抵销,有除外情形

三、破产抵销权行使的特殊情形

(一)已完成的对债务人的抵销行为,在特定情形下可以被宣布抵销无效
(二)债权人用对债务人优先债权与债务人对己非优先债权进行抵销,管理人不得拒绝,但抵销数额限于债权人享有优先受偿权的财产价值
(三)债务人股东因未缴出资、抽逃出资、滥用股东权利和关联关系对债务人产生的负债,不得抵销

四、破产抵销权行使的行使程序

(一)债权人主动向管理人提出
(二)管理人对抵销申请进行实质审查
(三)管理人对抵销无异议的操作
(四)管理人对抵销有异议的操作

 

小结

本文就破产程序中的破产抵销权的行使规则、行使限制和实操中应注意的问题进行了探析,此类问题在破产司法实践中较为常见,争议也很大,如何正确行使破产抵销权,于债权人、债务人都非常重要。后文我们将探讨债权人在破产程序中的别除权问题,别除权在我国现行破产法律框架下的行使规则,别除权人如何在破产程序中适时依法行使别除权,对债权实现而言至关重要。

作者介绍

 

吴华彦
金诚同达律师事务所  高级合伙人
上海办公室

邮箱:wuhuayan@jtnfa.com
业务领域:破产、房地产与建筑工程、争议解决

任兵
金诚同达律师事务所    律师
上海办公室

邮箱:renbing@jtnfa.com
业务领域:破产、房地产与建筑工程、争议解决